करोड़ों रुपये के चीनी ऋण ऐप धोखाधड़ी और जबरन वसूली रैकेट का भंडाफोड़, 8 गिरफ्तार

एक बड़े ऑपरेशन में, दिल्ली पुलिस ने करोड़ों रुपये के चीनी ऋण आवेदन धोखाधड़ी और जबरन वसूली रैकेट का भंडाफोड़ किया है और देश के विभिन्न हिस्सों से आठ लोगों को गिरफ्तार किया है।

पुलिस उपायुक्त (आईएफएसओ) केपीएस मल्होत्रा ​​ने आईएएनएस को बताया कि आरोपी कर्ज देने और चुकाने के नाम पर कथित तौर पर जबरन वसूली कर रहे थे और बेगुनाह लोगों को प्रताड़ित कर रहे थे।

मामले की पूरी जानकारी साझा करते हुए डीसीपी ने कहा कि एक महिला ने विशेष प्रकोष्ठ की आईएफएसओ इकाई में शिकायत दर्ज कराई थी कि कुछ अज्ञात लोगों द्वारा उसके साथ दुर्व्यवहार किया जा रहा है और धमकी दी जा रही है, जो उसके परिवार, दोस्तों को उसकी मॉर्फ्ड और अश्लील तस्वीरें भेज रहे थे। और परिजन सोशल मीडिया के जरिए।

वरिष्ठ अधिकारी ने कहा, "शिकायतकर्ता ने एक ऋण ऐप से Loanलियाथा , जिसका नाम नकद अग्रिम (Danakredit) था, उसने उसे समय पर चुका दिया। लेकिन उक्त राशि चुकाने के बाद उसे नकद अग्रिम कर्मचारियों से व्हाट्सएप पर धमकी भरे कॉल और संदेश मिलने लगे।" कहा।

शिकायतकर्ता द्वारा आगे यह देखा गया कि कथित घोटालेबाज एक उच्च 'वरिष्ठ पुलिस अधिकारी' की प्रोफाइल पिक्चर का उपयोग कर रहे थे।

तदनुसार, पुलिस ने स्पेशल सेल पुलिस स्टेशन में भारतीय दंड संहिता की धारा 354ए, 509, 384, 385, 419, 420 और 120-बी के तहत मामला दर्ज किया और जांच शुरू की।

जांच के दौरान, कथित लेनदेन के मनी ट्रेल्स स्थापित किए गए और यह पाया गया कि पैसा एक चालू खाते में स्थानांतरित किया जा रहा था जो बालाजी टेक्नोलॉजी के नाम पर खोला गया था। आगे यह पाया गया कि मोटरसाइकिल मरम्मत की एक दुकान पर बालाजी तकनीक के नाम का इस्तेमाल किया गया था। खाते का मालिक दिल्ली के राजीव नगर निवासी रोहित कुमार के नाम से पता चला।

यह आगे पाया गया कि कथित खाते में लगभग 8.45 करोड़ रुपये केवल 15 दिनों में जमा किए गए थे और उसी को अन्य खातों में स्थानांतरित कर दिया गया था।

इसके बाद, पुलिस ने 13 मार्च को दिल्ली के पीतमपुरा और रोहिणी में समन्वित छापेमारी की, जहां से आरोपी व्यक्तियों, रोहित कुमार, विविध कुमार, पुनीत और मनीष को गिरफ्तार किया गया और उनके पास से अपराध में इस्तेमाल किए गए मोबाइल नंबर और उपकरण भी बरामद किए गए।

इसके अलावा गिरफ्तार आरोपियों के कहने पर पुनीत कुमार, उनकी पत्नी दिव्या को भी गिरफ्तार किया गया था, जो इस मामले में शामिल थीं। बाद में अगले दिन 14 मार्च को राजस्थान के जोधपुर से आरोपी कृष्ण उर्फ ​​रविशंकर को गिरफ्तार कर लिया गया.

डीसीपी मल्होत्रा ​​ने कहा, "वह भारत में मुख्य मास्टरमाइंड था। यह आगे पाया गया कि सभी धोखाधड़ी की रकम आरोपी कृष्ण द्वारा क्रिप्टोकुरेंसी के माध्यम से चीन भेजी जा रही है। तीन चीनी नागरिकों के क्रिप्टो खातों की पहचान की गई है जहां धोखाधड़ी की राशि क्रिप्टोकुरेंसी के माध्यम से भेजी गई थी।" कहा।

आगे की जांच के दौरान, हरियाणा के गुरुग्राम में एक और छापेमारी की गई और एक आरोपी सुमित को गिरफ्तार किया गया, जो धोखाधड़ी से प्राप्त व्हाट्सएप नंबर के माध्यम से पीड़ितों को कॉल करता था। उनकी गिरफ्तारी के कारण एक अन्य आरोपी कार्तिक पांचाल उर्फ ​​दीपक, जो टीम लीडर था, कॉल करने वालों की एक टीम चला रहा था जो पीड़ितों को फोन करता था। यह पाया गया कि आरोपी व्यक्ति महिलाओं की तस्वीरों से छेड़छाड़ कर रहे थे और यहां तक ​​कि नग्नता भी डाल रहे थे।

सभी आरोपितों से पूछताछ में पता चला कि अगर कोई जरूरतमंद व्यक्ति ऑनलाइन उपलब्ध एप के जरिए कुछ कर्ज लेना चाहता है तो उसे पहले उक्त एप को डाउनलोड करना होगा। डाउनलोड करते समय, ऐप ऋण लेने वाले के फोन के संपर्क सूची, फोटो गैलरी और अन्य व्यक्तिगत डेटा को कैप्चर करने की अनुमति मांगता है।

जैसे ही ऋण चाहने वाले द्वारा अनुमति दी गई, उनका सारा डेटा चीनी सर्वरों में स्थानांतरित हो गया।एक बार यह प्रक्रिया पूरी हो जाने के बाद जालसाजों ने कर्ज लेने वाले के खाते में कर्ज की रकम तुरंत ट्रांसफर करा दी।एक टीम ऐसे ऋण चाहने वालों को ट्रैक करती थी और दूसरी ऋण चाहने वालों और उनके सहयोगियों जैसे रिश्तेदार मित्रों आदि को अलग-अलग मोबाइल नंबरों के माध्यम से ऋण लेने वाले से पैसे वापस करने के लिए कॉल करती थी।पैसे वापस करने के बाद भी, कथित आरोपी ऋण लेने वाले से अधिक धन की उगाही करता था और पीड़ितों पर अधिक पैसे देने के लिए दबाव बनाने के लिए ऋण चाहने वाले की विकृत अश्लील तस्वीरें अपने परिवार, रिश्तेदारों और दोस्तों को साझा करना शुरू कर देता है।

गिरोह की दूसरी टीम आर्थिक लेन-देन करती थी।बैंक में रंगदारी की रकम मिलने के बाद आरोपी क्रिप्टोकरंसी में तब्दील कर चीन, हांगकांग, दुबई और नेपाल में बैठे अपने आकाओं को पैसे ट्रांसफर कर देते थे।गिरोह के सभी सदस्यों को उनकी भूमिका और उनके प्रदर्शन के अनुसार उनका हिस्सा मिल रहा था।

डीसीपी ने बताया कि मामले की जांच जारी है और सिंडिकेट के और भी पीड़ितों और अन्य सदस्यों की पहचान की जा रही है.

बरामद हुए ये सामान

इनसे पूछताछ के आधार पर 25 खातों की पहचान की गई है। जिनमें एक खाते में उगाही की 8.25 करोड़ रुपये आने की जानकारी मिली है। सभी खातों को फ्रीज करा दिया गया है। इनके पास से विभिन्न बैंकों के 16 डेबिट कार्ड, 22 चेकबुक, 26 पासबुक, अपराध में प्रयुक्त 20 मोबाइल फोन, तीन लैपटाप बरामद किए गए हैं।

उक्त खातों में 11 लाख रुपये जमा पाए गए हैं। उगाही की रकम से खरीदी गई अर्टिगा, फॉर्च्यूनर व इनोवा जब्त की गई है। साथ ही एक आरोपित के पास से चार लाख नगद भी मिले हैं।

मोबाइल को वायरस से करते हैक

दाना क्रेडिट एप की जांच से पता चला है कि लोन के लिए मोबाइल से आवेदन करने पर पीड़ितों के फोन में मैलवेयर (वायरस) आ जाते हैं, जिससे मोबाइल, चाइनीज सर्वर से जुड़ते ही फोन हैकिंग और पीड़ितों के फोन के व्यक्तिगत डाटा आरोपितों को मिल जाता है। उसके बाद आवेदन करने वाली महिलाओं की तस्वीरों को एडिट कर आरोपित उनकी अश्लील तस्वीरों को उन्हें व उनके रिश्तेदारों को भेज उगाही करने लगते थे।

युवती की शिकायत के बाद हुआ खुलासा

मालवीय नगर की रहने वाली युवती ने पांच मार्च को साइबर सेल में शिकायत कर आरोप लगाया था कि दाना क्रेडिट से लोन लेकर उन्होंने तय समय उसका भुगतान कर दिया था। उसके बाद दाना क्रेडिट से जुड़े लोग आधार कार्ड से उनकी तस्वीरें प्राप्त कर उसे एडिट कर अश्लील तस्वीरें बनाकर न केवल उन्हें बल्कि उनके दोस्तों व रिश्तेदारों को भेजकर और अधिक पेसे की मांग कर रहे हैं, उनके साथ दुर्व्यवहार किया जा रहा है।

युवती ने बताया कि इंटरनेट मीडिया पर तस्वीरें वायरल करने की धमकी दी जा रही है। उनकी शिकायत पर मुकदमा दर्ज कर जांच से पता चला कि आरोपितों का नेटवर्क चीन से जुड़ा हुआ है। पैसों के लेनदेन के बारे में पता करने पर पता चला कि जिस चालू खाते में पैसा स्थानांतरित किया जा रहा है उसे बालाजी टेक्नोलॉजी के नाम से खोला गया है।

खाते का मालिक रोहित कुमार, राजीव नगर, दिल्ली का रहने वाला पाया गया। उस खाते में 15 दिनों में 8.45 करोड़ रुपये जमा किए गए और तुरंत दूसरे खातों में स्थानांतरित कर दिए गए।

13 मार्च को एसीपी रमन लांबा व उपनिरीक्षक मनोज कुमार अवधेश की टीम ने रोहिणी से पहले रोहित कुमार, विविध कुमार, पुनीत और मनीष को गिरफ्तार कर लिया। इनके पास से अपराध में इस्तेमाल किए गए मोबाइल बरामद किए गए। उसके बाद पुनीत कुमार की पत्नी दिव्या को गिरफ्तार किया गया। इनसे पूछताछ के बाद कृष्ण उर्फ रविशंकर को जोधपुर राजस्थान से गिरफ्तार कर लिया गया।

वह भारत का मुख्य मास्टरमाइंड है, जिसने चीनी नागरिक को बड़ी संख्या में बैंक खाते उपलब्ध कराए थे। उगाही की राशि कृष्ण, क्रिप्टोकरंसी के माध्यम से चीन भेजता था। तीन चीनी नागरिकों के क्रिप्टो खातों की पहचान की गई है जहां धोखाधड़ी की राशि क्रिप्टोकरंसी के माध्यम से भेजी गई थी।

आगे तकनीकी जांच के आधार पर गुरुग्राम हरियाणा से सुमित को गिरफ्तार कर लिया गया, जो धोखाधड़ी से प्राप्त वाटस एप नंबर के माध्यम से पीड़ितों को कॉल करता था। सुमित से पूछताछ के बाद कार्तिक पांचाल उर्फ दीपक को गिरफ्तार कर लिया गया जो टीम लीडर था। वह कॉल करने वालों की एक टीम चलाता था जो लोन चाहने वालों को काल करता था, जिन्होंने दाना क्रेडिट एप से लोन लिया था।

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कर्ज की किस्त नहीं चुका पाने वाले व्यापारी की पत्नी की फोटो अश्लील व वायरल

मोबाइल ऐप से लोन लेने से पहले सोचें: साइबर क्राइम ने यूपी से पकड़ा विकृत

अहमदाबाद : हैंड कैश एप से कर्ज लेने में एक दंपति को परेशानी हुई.समय पर कर्ज नहीं चुका पाने पर कंपनी ने व्यापारी की पत्नी की फोटो से छेड़छाड़ की और उसे नग्न महिला के शव से मिला दिया, जिससे दंपति वायरल हो गया।मामले में दंपत्ति ने साइबर क्राइम में शिकायत दर्ज कराई थी और पुलिस ने हैंड कैश एप कलेक्शन टीम के एक सदस्य को यूपी से उठाया था, जिसने विकृत कृत्य किया था।

विवरण यह है कि अहमदाबाद के एक पॉश इलाके में रेडीमेड कपड़ों का व्यवसाय चलाने वाले एक युवक को लॉकडाउन में घाटे के लिए पैसे की जरूरत थी, लेकिन उसे बैंक-फाइनेंस कंपनी से कर्ज नहीं मिल सका क्योंकि उसकी सीबीआईएल उपयुक्त नहीं थी।तो व्यापारी ने पत्नी के नाम मोबाइल एप और हैंड कैश एप से कर्ज लिया।

निर्धारित समय में किस्त का भुगतान न करना अब बीते दिनों की बात हो गई है।संग्रह विभाग के एक कर्मचारी ने एक व्यापारी द्वारा दी गई पत्नी की तस्वीर से छेड़छाड़ की और उस पर एक नग्न महिला का शव रखा, जो दंपति के साथ-साथ उनके परिवार के सदस्यों और दोस्तों को भी वायरल हो गया।