ईडी स्कैनर के तहत चीन के स्वामित्व वाली फिनटेक संस्थाओं के रूप में काम करने वाली 40 एनबीएफसी: रिपोर्ट

प्रवर्तन निदेशालय(ईडी) ने कथित तौर पर 40 गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों की एक सूची तैयार की है (एनबीएफसी) डिजिटल ऋण देने के कारोबार में लगे हुए हैं, जो चीनी नागरिकों की अंडरकवर कंपनियों के रूप में काम कर रहे हैं, साथ ही, जांच एजेंसी ने पूछा हैभारतीय रिजर्व बैंक(भारतीय रिजर्व बैंक) इन संदिग्ध कंपनियों के लाइसेंस रद्द करने के लिए।

मामले से परिचित लोगों का हवाला देते हुए,�बिजनेस स्टैंडर्ड�ने बताया कि ऐसी कंपनियां हैं जिन्होंने केंद्रीय बैंक से एनबीएफसी लाइसेंस प्राप्त किया है और डिजिटल ऋण अनुप्रयोगों (डीएलए) के साथ गठजोड़ भी किया है जो छोटे व्यक्तिगत ऋण और छोटे ऋण सहित विभिन्न प्रकार के ऋण प्रदान करते हैं। और सूक्ष्म उद्यम।

इस संदर्भ में यह नोट करना महत्वपूर्ण है कि बैंकिंग नियामक ने पिछले महीने दिल्ली स्थित पीसी फाइनेंशियल सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड, एक एनबीएफसी का लाइसेंस रद्द कर दिया था, जो चीनी संस्थाओं से जुड़ा था। कंपनी कैशबीन नामक ऐप के माध्यम से मोबाइल ऐप-आधारित उधार संचालन में शामिल थी।

केंद्रीय एजेंसी की जांच में पाया गया कि इन एनबीएफसी का ऋण या वसूली पर कोई नियंत्रण नहीं है, जो मुख्य रूप से चीन के नागरिकों के स्वामित्व वाली विदेशी वित्तीय प्रौद्योगिकी (फिनटेक) संस्थाओं द्वारा नियंत्रित होते हैं। इनमें से कई चीनी नागरिक हांगकांग में रहते हैं।

भारत में NBFC लाइसेंस प्राप्त करना मुश्किल नहीं है, और इसके लिए 2 करोड़ रुपये का केवल एक स्वयं का कोष होना आवश्यक है। वित्तीय दैनिक ने अज्ञात स्रोतों के हवाले से कहा कि ये एनबीएफसी ऋण देने के लिए संसाधन जुटाने में सक्षम नहीं हैं, और वे डिजिटल ऋणदाताओं के साथ गठजोड़ करते हैं, जो आम तौर पर पूरे संचालन का प्रबंधन करते हैं।

ऐसे उदाहरण हैं जब किसी एनबीएफसी के स्वामित्व को आरबीआई की मंजूरी के साथ विदेशी नागरिकों के स्वामित्व वाले ऐसे प्लेटफॉर्म पर स्थानांतरित कर दिया गया है। हालांकि, आरबीआई ने अब एनबीएफसी के स्वामित्व के ऐसे हस्तांतरण के लिए विदेशी नागरिकों, मुख्य रूप से चीनी के स्वामित्व वाली संस्थाओं को मंजूरी देना बंद कर दिया है, ?इस मामले की जानकारी रखने वाले एक व्यक्ति ने नाम न छापने की शर्त पर प्रकाशन को बताया।

पिछले साल नवंबर में जारी आरबीआई वर्किंग ग्रुप की रिपोर्ट के अनुसार, भारतीय एंड्रॉइड उपयोगकर्ताओं के लिए 1 जनवरी से 28 फरवरी, 2021 तक लगभग 1,100 उधार देने वाले ऐप उपलब्ध थे, जिनमें से लगभग 600 या 54 प्रतिशत अवैध ऋण ऐप थे।

शीर्ष बैंक के कार्यकारी समूह ने ऐसे डिजिटल ऋणदाताओं के लिए नियमों को कड़ा करने का प्रस्ताव दिया था, और यह पाया गया कि एनबीएफसी ने बैंकों की तुलना में डिजिटल मोड के माध्यम से अधिक ऋण दिया।

बिजनेस डेली ने सूत्र के हवाले से कहा, "फिनटेक को ग्राहक डेटा- केवाईसी दस्तावेज, और उनके आधार नंबर-जो भी उपलब्ध हो, तक पहुंच मिलती है।वे ब्याज की ब्याज दर वसूलते हैं और बकाया राशि का भुगतान करने में विफल रहने पर ग्राहकों को धमकी भरे कॉल आते हैं।

नवंबर में, ईडी ने चीनी फंडों द्वारा समर्थित फिनटेक फर्मों के खिलाफ मनी लॉन्ड्रिंग मामले में एक एनबीएफसी, प्रमोटर निदेशक और सीईओ कुडोस फाइनेंस एंड इनवेस्टमेंट प्राइवेट लिमिटेड, पवित्रा प्रदीप वाल्वेकर को गिरफ्तार किया था।