हैदराबाद साइबर क्राइम पुलिस लोन ऐप मामलों में चार्जशीट दाखिल करेगी

हैदराबाद साइबर क्राइम पुलिस जल्द ही चीनी ऋण ऐप धोखाधड़ी के संबंध में दर्ज कुछ और मामलों में चार्जशीट दाखिल करेगी। हैदराबाद पुलिस ने कुल 28 मामले दर्ज किए और कुछ चीनी नागरिकों सहित 22 लोगों को हजारों करोड़ रुपये की धोखाधड़ी में गिरफ्तार किया गया।

उन्होंने कहा, 'कुछ हफ्ते पहले कुछ मामलों में चार्जशीट दाखिल की गई थी। हैदराबाद साइबर क्राइम के एक अधिकारी ने कहा कि समय के साथ इसकी पहचान करने के बाद लगभग 3,000 बैंक खातों को फ्रीज कर दिया गया।

साइबर अपराध अधिकारी फोरेंसिक साइंस लेबोरेटरी (एफएसएल) की रिपोर्ट का इंतजार कर रहे हैं, जहां उन्होंने मामले में गिरफ्तार किए गए संदिग्धों से जब्त किए गए लैपटॉप, मोबाइल फोन और अन्य गैजेट्स को विश्लेषण और गैजेट्स से डेटा प्राप्त करने के लिए जमा किया था।
?हमें सामग्री मिलने के बाद, हम इसे सबूत के तौर पर चार्जशीट के साथ अदालत में जमा करेंगे। जल्द ही कुछ और मामलों में चार्जशीट दाखिल की जाएगी।"

यह याद किया जा सकता है कि कुछ लोगों ने चीनी ऐप के माध्यम से ऋण प्राप्त करने के बाद सार्वजनिक रूप से किए गए अपमान के कारण अपनी जीवन लीला समाप्त कर ली थी जब उधारकर्ता राशि चुकाने में विफल रहे। जांचकर्ताओं ने पाया कि करोड़ों रुपये की राशि कई बैंक खातों और बाद में बैंक खातों और विदेशों में अन्य व्यवसायों में स्थानांतरित कर दी गई थी।

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52 कंपनियों का एक नेटवर्क ऐप्स के माध्यम से उच्च ब्याज दरों पर ऋण की पेशकश कर रहा था 👇

जब हेमंत और उसके दोस्त चिरंजीवी ने हाल ही में उन्हें काम पर रखने वाली कंपनी के खिलाफ धोखाधड़ी की शिकायत के साथ पुलिस से संपर्क किया, तो उन्हें कम ही पता था कि वे चीनी नागरिकों के साथ कथित संबंधों के साथ बड़े पैमाने पर मोबाइल ऋण ऐप घोटाले का हिस्सा बन जाएंगे।

दोनों पुरुषों, दोनों ने अपने शुरुआती 30 के दशक में, इस साल की शुरुआत में नौकरी की भर्ती साइटों पर अपना सीवी डाल दिया था, और जब एक मानव संसाधन प्रबंधक एक सौदे के साथ उनके पास पहुंचा, जो सच होने के लिए बहुत अच्छा लग रहा था, तो उन्हें आश्चर्य हुआ। उन्हें 'निदेशक' पदों की पेशकश की गई और कुछ और करने के लिए सुनिश्चित वेतन की पेशकश की गई। उन्हें केवल अपने आधार और पैन कार्ड सहित अपने व्यक्तिगत दस्तावेज जमा करने की आवश्यकता थी। उन्हें किसी कार्यालय में रिपोर्ट करने की भी आवश्यकता नहीं थी।

हालांकि, दो महीने तक अपने नियोक्ता से एक रुपया भी नहीं मिलने के बाद, दोनों ने नवंबर में पुलिस से संपर्क किया। केंद्रीय अपराध शाखा (सीसीबी) पुलिस, जिसने मामले की कमान संभाली, ने 52 कंपनियों के एक नेटवर्क का पता लगाया, जो कथित तौर पर ऐप के माध्यम से उच्च ब्याज दरों और प्रसंस्करण शुल्क के साथ ऋण की पेशकश कर ग्राहकों को ठग रहे थे। इस नेटवर्क के शीर्ष पर लीकोरिस टेक्नोलॉजी प्रा। लिमिटेड, मुन्नेकोलाला, मराठाहल्ली में एक फर्म, जो कथित रूप से ऋण वसूली एजेंटों के रूप में काम न करने वाले बीपीओ कर्मचारियों को नियुक्त कर रही थी।

यह फर्म कथित तौर पर कई स्तरों पर काम कर रही थी: कैश मास्टर और क्रेजी रुपये जैसे विभिन्न मोबाइल एप्लिकेशन पर अल्पकालिक ऋण की पेशकश; पूर्व बीपीओ कर्मचारियों को रिकवरी एजेंट के रूप में काम पर रखना और कर्मचारियों के नाम पर बेनामी कंपनियों की स्थापना करना।

आरोपी ने कुल ऋण राशि के 15-20% ब्याज दरों के साथ कम से कम ₹1,000 के सूक्ष्म ऋण की पेशकश की। ब्याज दरें भी साप्ताहिक या पाक्षिक आधार पर चक्रवृद्धि थीं। उन्होंने उच्च प्रसंस्करण शुल्क भी लिया, जो कि दिए गए ऋण का लगभग आधा था।

एक बार उधारकर्ताओं द्वारा इंस्टॉल किए गए ऐप्स, उनके सभी फोन संपर्कों, गैलरी और अन्य संवेदनशील जानकारी तक पहुंच की अनुमति देंगे। प्रबंधन ने 50 से 80 कर्मचारियों के साथ एक पूर्ण 'कॉल सेंटर' चलाया, जिसका काम लोगों को ऐप डाउनलोड करने और ऋण के लिए आवेदन करने के लिए राजी करना था। ऐप डाउनलोड करके, क्लाइंट्स ने उन्हें अपने कॉन्टैक्ट्स और अन्य जानकारी तक पहुंच प्रदान की।

अब तक, सीसीबी ने घोषणा की है कि उसने देनदारों को धमकी भरे कॉल करने के लिए लीकोरिस टेक्नोलॉजी के एचआर मैनेजर 25 वर्षीय कामराज मोरे और 21 वर्षीय टीम लीडर दर्शन चव्हाण को गिरफ्तार किया है। सीसीबी के अधिकारियों ने अन्य संदिग्धों और फर्म के प्रबंधन में उच्च स्तर के लोगों के बारे में ब्योरा देने से इनकार कर दिया।

कॉल सेंटर के अधिकारियों को ऐप डाउनलोड करने वाले ग्राहकों से वसूले गए ऋण के प्रतिशत के आधार पर वेतन की पेशकश की गई थी। एक पुलिस अधिकारी ने कहा, "उन्हें ग्राहकों से हुक या बदमाश द्वारा जबरदस्ती, गाली-गलौज और जरूरत पड़ने पर ब्लैकमेल करने के लिए कहा गया था।"

डिफॉल्टरों को मित्रों और परिचितों के सामने अपमानित किया जाता था और संदेश जाता था कि पीड़ित ने किसी को "धोखा" दिया है। दूसरों ने उनकी तस्वीरों को मॉर्फ किया और सोशल मीडिया पर ब्लैकमेल के रूप में साझा किया।

बेनामी कंपनियां 👇

लीकोरिस ने कथित तौर पर कर्मचारियों के दस्तावेजों का उपयोग करके कई बेनामी फर्मों और बैंक खातों को जारी किया। ?आरोपी मुन्नेकोलाला कार्यालय से यूपी और बिहार के ग्राहकों को संभाल रहे थे। ऋण भुगतान और अन्य लेनदेन 'फ़ेसोलोवो प्राइवेट' जैसी कंपनियों से संबंधित कई खातों में भेजे गए थे। लिमिटेड, लीडबोल्ट प्रा। लिमिटेड, और ज़ेटर प्रा। लिमिटेड, जिसे लाइसोरिस ने हेमंत और चिरंजीवी के आधार और पैन कार्ड का उपयोग करके जारी किया था, ?एक वरिष्ठ अधिकारी ने कहा।

भले ही उनकी ओर से खोले गए बैंक खातों में लाखों रुपये का लेन-देन हुआ हो, लेकिन दोनों को सूचित किया गया कि कंपनियां घाटे में चल रही हैं। सीसीबी ने ऐसी 52 फर्मों का खुलासा किया।

चीनी कोण 👇

Licorise Technology Pvt. Ltd.
Fesolovo Pvt. Ltd.
Leadbolt Pvt. Ltd.
Zeter Pvt. Ltd.

जब सीसीबी आर्थिक अपराध शाखा ने नवंबर में छापा मारा, तो उन्होंने कहा कि फर्मों ने ऋण वितरण के लिए पंजीकृत गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (एनबीएफसी) के साथ गठजोड़ किया था। ?इन कंपनियों ने कर्ज भी नहीं दिया। उन्हें एनबीएफसी, ठगे गए ग्राहकों से लोन मिलता है। किसी भी अप्रत्याशित घटना को देश से बाहर चीन में स्थानांतरित कर दिया गया था, ?उस समय सीसीबी के एक अधिकारी ने कहा।

एक अन्य अधिकारी ने कहा कि सीसीबी उन संचालकों की तलाश कर रही है, जिनके चीन से होने का संदेह है। "आरोपी ने पुलिस को बताया कि उन्हें एक चीनी नागरिक ने ऑनलाइन साक्षात्कार के माध्यम से काम पर रखा था और फोन और संदेशों पर निर्देश प्राप्त कर रहे थे," उन्होंने कहा।